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我国的金融监管政策对其的犯罪形式有很大的影响，本文在《虚拟数字货币法律问题行政篇》中对此进行了详细的论述。

今年九月二十四日，国家十部门联合下发了《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》，明确指出，将会对使用这些资金从事非法金融行为的行为进行严厉的整治，网络公司不能为这些活动开展网络经营、展示、宣传、付费导流等业务。著名的证券交易所的高层，还有公司的创始人，都被警方以各种犯罪的名义，带走了。在诈骗罪中，诈骗罪、集资诈骗罪、合同诈骗罪是三大罪。

一、关于网络金融犯罪的大数据分析

涉及的犯罪种类和比例如下：

主要罪名：诈骗罪，集资诈骗罪，合同诈骗罪，诈骗罪约30%

上海的刑事案件数量为2019年15起，2020年为53起，2021年为98起，共计166起。其中，欺诈案件79起，48%.

根据2018年中国的资料，全世界有18%的非法货币是非法的。

在欺诈类型中，因网络货币而造成受害者的经济利益受损最为严重（见下表）。

网络诈骗具有数额庞大、地理范围广等特点；不同的类型和方法（见下面的图表）。

二、参与发行密码的诈骗

在区块链技术的帮助下，比特币成为了金钱的新宠，于是，各种各样的加密货币应运而生，让人们在使用区块链技术的同时，也有了向所有人发放自己的电子货币的机会。

第一个个案： BU货币欺诈案件评析

2018年，随着虚拟货币市场的出现，赵老板打算进行一次虚拟货币的交易，正好钱某说，他手里有一款 BU货币，这是一种非常有前途的产品，他将会全力打造一条新的公有公有，以构建价值流通的信任，构建广泛的数字信任、价值流通和应用共享的分布式商业生态。现在正在进行众筹，赵先生询问是否有意入股，并告诉赵先生，许多著名的投资商都在为他提供资金，还有许多资金雄厚的资金，赵先生也跟着投了5000个 ETH。在开曼群岛签署了一份股份转让合同后，赵利用筹集的钱在北京成立了一间公司，并将其名字作为虚拟货币的发行。之后项目2018年4、5月份上线，2019年6月，由于公司管理层出现了问题，发行方私自更改了游戏的解锁规则，将项目的解锁日期提前，导致投资者大规模砸盘导致币价暴跌，项目市值归零陷入停滞，后对 BU币理事会进行重组并招募了新的团队，经过对2018年5月至2019年7月的调查统计，发现该发行人存在侵占公司资金以及私分投资 ETH （以太坊）的情形。

由于赵先生在所有投资人中投入最大，所以提出报警要求收回资金，但其它公司都对此守口如瓶，不愿意追查，想要告他，可现在已经超过了法定期限，赵老板猜测，他们要么和钱某串通好了，要么伪造了证据，骗取了他的资金，而5000 ETH根本就不是股票。赵老板已经失去了两千万元，却不知道该怎么去追讨。

第二个例子：骗购 FCOIN的产品逃走导致多个省份的员工受伤

张健，中国第一个以多种技术为基础的“快钱包”创建者，是中国第一个以多种技术为基础的“区块”公司的创立者。《中国区块链技术发展迅速,将改变人们生活》，作为国家发改委的区块链专家，在央视的访谈中发表了自己的观点。他的著作是《区块链定义未来金融与经济新格局》（Blocks）。金融机构推出的金融产品推介：

1、定期分红18%的活期利息，按月支付利息；按月支付利息，按月支付36%的利息。

2、主板 A免费，可以用 BTC兑换 FCOIN，不收任何费用，还免费赠送 FT。

3、 FCOIN平台每天80%的佣金，其它收益的红利，持 FT主板免费，上缴易专区一百万 FT。

孙在这个交易所里购买了两千万的商品，因为他在这个市场上的地位很高，所以张健就来找他，说他可以当他的股票持有人，不但能赚到钱，还能参加日常的奖金分配，还能给他提供一个提议，让他参加论坛，发表自己的看法，参加投票。孙老板很爽快地答应了下来，并且按照张健所说的，交易系统的确按照协议发放了利润，每天都有一份红利。

没过多久，张健发布了 FCoin的“事实真相”，直接将 FCoin的几千名玩家逼到了绝境。一夕间，很多人的财产都消失了，孙也濒临倒闭。

个案提示：本人专注于犯罪指控的学习，并曾举办过多次的报告会，对于上述两起案件的起诉，作者感到十分棘手。第一，虚拟货币的价格不稳定，强行退出的后果很多，经常会有一些平台破产。第二，立法和司法层面对于新事物的反应滞后，实践中出现了诸如定性困难、价值认定困难、证据收集困难等问题。要对“区块链”和“虚拟货币”等概念保持清醒的头脑，不能一味地去相信那些空洞的许诺，要树立正确的金钱和理财观，增强防范意识，避免落入骗局陷阱。

三、国内发布的典型欺诈案件及其对我国的启示

第一个病例

自2019年起，李某等人在黄某海（化名“龙王”）的领导下，利用微信和其他手段，在国外建立了一个微信群，里面除了被害人之外，都是被告人的手机号码，并设置了诈骗专用的语言，吸引被害人进入“奥晶国际”的虚拟货币市场，等受害者得到了巨大的利益，然后利用技术，操纵股价的波动，在两个多月的时间里，故意让被害人损失1700万元，从而非法持有被害人的金钱。

经过法院的调查，李某等16名被告人，为了达到非法占有的目的，采用虚构事实和隐瞒事实的方式，骗取了别人的财产，其金额较大，属于诈骗。对被告人的财产损害赔偿616.1231万元，对其尚未退出的违法所得15.32万元。

第二个个案

在2019年二月十三日，犯罪嫌疑人罗某杰与国外的诈骗者串通好，策划将诈骗的现金转化为“泰达币”，建立了一个非法的跨国转账渠道。罗某杰利用国外的戴某明、陈某腾（均为外籍人士，另案处理），与中国虚拟货币商人刘某辉（另案处理）达成协议，将其转移。同年二月十五日，受害人李某等在网上购物时，因网购的假面具而遭诈骗者骗得了110.5元后，将这笔钱直接转移至罗某杰所掌控的一、二号账号，罗某杰则将其转移至刘某辉名下。刘某辉接到汇款后，立即将140,000多枚“泰达币”打入陈某腾的虚拟钱包，陈某从提取的佣金中，将130000 “泰达币”转交给了罗某杰。后罗某杰将130000 “泰达币”折合成14202元。同年五月十一日，警方将罗某杰逮捕，扣押、冻结了罗某杰的赃款。

案例的意义

第一个案件：该组织成员之间分工清晰，通过微信聊天来获取受害人的信赖，诱导其进行网上交易，以实现其欺诈行为。近几年，我国的电信诈骗出现了跨地域、团伙作案、精准诈骗等特征。

第二个例子：通过使用虚拟货币进行跨国转账，造成了一定的破坏，对国家的经济和社会的安定造成了很大的影响。由于其支付工具属性、匿名性、难以追查等特点，使其经常被电信诈骗集团所利用，从而使其在境外进行非法的资金流动，对银行的正常经营造成了极大的影响。

特别是为诈骗犯罪人员的资金输送渠道，与其建立比较稳固的合作伙伴，应当以“共同犯罪”论处。跨国电信网络诈骗犯罪大多由内外联合进行，部分犯罪分子在国外尚未被抓获，导致执法部门很难取得有关证据，增加了对在案犯罪嫌疑人行为的认定难度。在审理这些犯罪团伙时，要遵循主观和客观相结合的基本原理，充分搜集犯罪嫌疑人与境外犯罪分子联络、帮助转移资金数额、次数、频率等方面的证据，对于行为人长期帮助诈骗团伙转账、套现、取现，或者提供专门资金转移渠道，形成较为稳定协调关系的，在综合全案证据基础上，应认定其与境外诈骗分子具有通谋，以诈骗罪共犯认定，实现罪责刑相统一。

区块链技术已经在飞速发展，在区块链和大数据的互联网时代，人类的生命都在经历着一个数字时代，对于普通人来说，这是一个遥远却近在咫尺的地方。

作者介绍：

陆凤阳，华东法大学法学博士，上海法学院特邀讲师，中国著名的犯罪辩护和刑事诉讼专家，被众多传媒称为“最佳辩护人”。三十多年的司法实践工作经历，处理过上千宗案件，主要从事刑事案件的辩护、刑事风控、刑事控告等方面的工作。

所办理的案例，在央视一台，《今日说法》，《新闻三十分》，《上海卫视》，《法制日报》等上百个新闻单位，纷纷对其进行了采访。

陆凤阳的法律基础扎实，实际工作经历多，逻辑思考能力强，服务周到，受到客户的信任和好评。