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这个诈骗活动最早出现于中国，后来扩散到了国外，并且逐渐扩大到了所有有此情况的人群。

被欺骗的并不只是老人和技术上的不识字，而是来自不同的环境。交易员，银行家，律师，医生，护士这些看似聪明的专业人员，同样在错误的方向上栽了跟头，失去了他们的大部分存款。

作者|杰里米·梅里尔和史蒂文·泽奇克，林染编辑

《华盛顿邮报》（https://www.washingtonpost.com/technology/2022/04/04/crypto-scams-coinbase)，这里的“加密货币”应该是“加密的虚拟币”才对。

对于詹金斯来说，这个有着“钱”与“罪恶”的社会，他已经见怪不怪了。其实，要说谁都不该被欺骗，非他莫属。詹金斯今年57岁，是一名从大西洋城郊区退役的老警官，一直引以为傲的是他在法律上的“高明”。他曾经带领着一家赌博场所的安全保卫工作，因为他有一双锐利的眼睛，能够看到隐藏在黑暗中的老千。

但是，在这个持续了几个月的诈骗过程中，詹金斯逐渐把自己的资金交付给了这个诈骗团伙。

诈骗的幕后黑手是一名迷人的女人，由于她表现出了一种信心十足、必胜的态度，所以他想要找回这笔资金的可能性微乎其微。

这个诈骗犯从他那里偷走了大约一万五千美金的密码。而且，由于这种密码技术的存在，他还能在网上看到自己的钞票，只不过这些钞票不再是他自己的了。对于他这样的老资格警官而言，这无疑是一种煎熬，同时也是一种讽刺。

詹金斯说：“这是真的，大家都能看见。被欺骗了数个月，他的声音还是很迷茫。

PJ Jenkins in Albany, New Jersey (The Washington Post Hannah Beier)

密码诱骗

就象很多受到欺骗的密码资产投资人那样，詹金斯说出了一段特殊的美国经历。这是一种新型的、闪烁着光芒的金融手段，它让中产阶层的安定生活变得悬而未决，却又让罪犯们对它的匿名和复杂程度产生了浓厚的兴趣。

詹金斯觉得自己很聪明，可以利用这些密码资产来增加自己退休金的收益。结果，他输了。

在《欺诈:从巴纳姆到麦道夫的美国历史》一书中，杜克大学的一位历史学家、杜克学院的一位著名的历史学家、一位研究过这一问题的杜克（Douglas University）的历史学家说，“美国的历史充满了欺骗，而许多人根本没有意识到自己也会被欺骗。”

他举出19世纪晚期“商品池”诈骗的例子，即美国人向“不容错过”的谷物未来邮寄资金。他表示，这种诈骗行为还出现在”经济革新的最高点”，因为罪犯们找到了从消费狂热和国家失灵中获利的机会。

似乎这就是我们正在面临的问题。

这个欺骗使詹金斯上当受骗的诈骗是通过一个名为 Coinbase的密码交易系统进行的。该案件牵扯到一种被称作“流动采矿”的特定的密码系统，其表现就像“杀猪盘”一样，在被屠杀之前，受害人的腰包都会变得更肥。

詹金斯居住在距大西洋城美丽的霓虹灯8公里的新泽西州阿布西肯市，一个以居家生活为主的小城镇。他花费了大量的精力和钱财来照料他三岁的外甥。

Jenkins ties up his three-year-old nephew, Jacob Dolbie, before taking a stroll. (The Washington Post by Hannah Beier)

当詹金斯在一个交友应用程序中首次遇到这个“爱丽丝”的时候，对于他来说，密码技术仍然是一个很远很远的东西。在他们完成了匹配之后，他们就可以在 WhatsApp上互相交流信息了。

接下来的数个星期里，他们天天聊着天，聊着生活，聊着家庭，聊着日常琐事，有一次还开了个电视。爱丽丝对他说，她已经37了，有资格成为他的听众。她打电话到詹金斯那里，好像非常希望认识他。

大约一个多月之后，爱丽丝就开始提及对数字资产的投入，特别是对被称为“现金开采”的“资金开采”。她表示，詹金斯只需将这些密码币“借给”出去，就能挣到钱。

她还提到了詹金斯为《纽约时报》所做的一次谈话，“你是否意识到，这个项目能赚多少钱，宝贝？”

詹金斯问道，这是怎么回事儿？爱丽丝给他讲了一个百利而无一害的做法。

她说：“矿业并不是商业行为。就好像一个矿山，满山都是泰达货币，我们去挖，”她说，“我觉得这样做很保险，钱在我们手里。”

爱丽丝告诉他，他只需购买一份“采矿证书”–26美金，不算什么。这样，他就能把这些密码钱存在自己的帐户里，并从中获得收益，这些收益可以抵得上他数十年的存款。

爱丽丝向詹金斯推荐了 CoinbaseWallet这个美国最大的一家密码交易所研发的一款软体。她还指导他浏览了“CB-ETH.cc”这个看上去像是一个带有“Coinbase”字样的从属站点。这个站点将负责“资金的挖掘”。

詹金斯不太相信。他曾经供职于新泽西州警方，保卫特伦顿的州国会，也是位于纽约昆士兰州120公里外，阿布西肯的一家赌博公司，是一家位于纽约昆士兰州的赌博公司。他已经习以为常，这一次，他也嗅出了其中的猫腻。

但是谷歌对他进行了确认，所谓的“现金采矿”实际上是一个正当而又很麻烦的计划，在这种计划下，特定的密码资产要被收取费用才能进行借贷，以满足顾客的要求。

詹金斯是个依靠退休金生活的男人，他非常小心，他说：“我最多不会向任何人借出500美金以上的钱。

但是这一次，看起来风险不大，而他的雄心壮志也仅止于此。他希望一天能挣到60美金，足够他每个月还两千美金的按揭。

所以在10月末，詹金斯买入了大约4000美金的“泰达币”，即一种以太为基础的“稳定货币”，它正好等于1美金。之后，按照爱丽丝的吩咐，他把这些资金投入到了CB-ETH的现金采矿站点中。

然后，他又把钱从帐户里拿出来，然后又把钱放进去，看看他还能不能继续掌控这笔钱。

从那时起，他就一直在稳定地提高自己的投资。爱丽丝说，他要是有了15,000美金的投入，就可以得到一个月15%的奖励，这样他就可以实现自己的2000美金的目标了。

他还说，“这看起来很法律，而且我的确能把这些现金带出去。”

四周之后，詹金斯拿出15,000美金，投入到这个叫做“矿业”的项目中去。他的投入时间、投入资金，这些都很好核实，就好像所有与密码有关的事情，都是通过区块链进行登记的，而且这些信息都是通过网络公布出来的。他所运用的以太坊区块链也能够将被称作“智能合约”的自动化命令进行存储。

查看一下他在CB-ETH资金发掘站点的数据，詹金斯会发现“利润”在一段时期内持续增长。他的月薪可达两千美金。那就太好了。

12月上旬，他的外甥打来了一个电话。他向詹金斯打听了一下外甥的损失情况，是否有任何消息？詹金斯说他也不清楚，马上就拿出了自己的皮夹。最后，他那15000块钱也没了。

结果是，那些好处都是假的。在CB-ETH站点上的帐户平衡只是为了让詹金斯陷入屠猪交易中而设置的障眼法。至于什么“采矿证书”什么的，更是没有。那是一场设计好的诱饵，目的是让詹金斯按那个按钮。

爱丽丝叫詹金斯去买这个认证，其实就是要他去履行一个聪明的合同。那个合约没有用英文，连一个法律条款都没有。这是一段独立的电脑程序，使用太坊区块链式语言来撰写。其作用就是允许她花掉他所有的金钱。

那时他还不知道，但是詹金斯亲自给自己签了一张”被偷”的通行证。

詹金斯彻底绝望了，并向 Coinbase发出一条信息，而 Coinbase则表示“经过审查”，没有任何可以做的事情。苹果公司表示，詹金斯（并非有意为之）已不再使用“12词还原密码”。他又把泰达的情报告诉了泰发，太发说自己也无可奈何。他甚至向CB-ETH发送信息，然后猛然发现该站点是非法的。

詹金斯告诉一个在线的CB-ETH代理说，拿走15,000美金是一笔非法的买卖。然而，他却只能听到卡夫卡般的回答：「智慧契约是一条法则，它不会被 AI控制者所干涉。」

关于这个诈骗，华盛顿时报与 Coinbase公司的安保官员菲利普·马丁取得了接触，对方表示他不能就詹金斯的案子置评。但是，“有些坏家伙会爬到上面去。”一旦我们发现了这些人，我们将与相关的法律执行部门以及相关的监督部门共同努力，阻止他们危害社会。

马丁说，从今年一月开始，公司就开始对这类欺诈行为进行了调查。他表示，他还不清楚 Coinbase公司会不会查看它的档案来寻找和联络受害人。

CB-ETH站点未对在线聊天要求作出回复。

泰达货币公司 CTO PaoloArdoino对《华盛顿邮报》提出的问题做出了答复。泰达银行对所有有关偷窃、欺诈和丢失的举报都十分看重，一旦收到举报，银行就会立即将其银行账户进行封存。但是，这个通告需要符合强制执行的规定，如果达不到这个标准，就没有办法进行封号。”

Ardoino说，泰达已经在去年协助客户找回8000万美金的现金，并已在与特工部门有关的一次案例中将其钱袋冻结。不过，他只字不提詹金斯那件事。

当詹金斯给CB-ETH发信息的时候，出现了一段很搞笑的时间，那就是“您觉得我们的工作很糟糕”这句话，让詹金斯哈哈大笑。

詹金斯所不能获得的只有那笔金钱，而他还能看见那笔金钱还在区块链里，不过区块链已经明确表示那笔金钱已经被窃贼占有了。这对詹金斯来说是一种煎熬：一方面，理论上了解罪犯掌握着你的金钱，但真正见到罪犯手中的金钱却是另外一种情况。

“我感觉自己很傻，很傻。我渐渐被骗了。”詹金斯表示，他极具舞台才能，多年以前居住在洛杉矶的时候，他还曾从事演艺工作。

他说：“我已经养成了一次又一次、一次又一次的欺诈行为。但这次却是另一回事。”

詹金斯表示，他认为自己的案件为整个社会带来了负面影响。

防范风险是我的长处，詹金斯说，既然我会被欺骗，我想其他人也会被欺骗。

没有权利要求

由于美国人在密码学上的投入迅速增加，詹金斯的遭遇也就不足为怪了。专家表示，在某些对密码学管制松懈的州，这种诈骗活动正以惊人速度增长。每个人的金钱不见了，而另一个人的钱袋却又重新鼓起来，突出显示出偷窃行为在社会上越来越普遍。据美国 FTC估算，2021年美国人因为密码欺诈而蒙受了7.5亿美金的经济损失，而这个数目在明年还将继续增长。

美国的法律执行机构，对于这个问题，一直都是步履蹒跚。美国司法部门近日已公布了一个新的专门负责处理密码问题的工作小组，但是这个小组才刚刚开始，能对多少欺诈行为进行审查仍是未知数，更别说进行抓捕了。

《华盛顿时报》通过对这些数据的一项研究发现，这些诈骗活动的范围的确大得令人吃惊。从8月开始，超过5000人的受害人以及在多个州的总计6,630万美金失窃。但是，看起来没有哪个组织会对这个欺骗了詹金斯的诈骗感兴趣。FBI尚未对此发表评论。

《华盛顿邮报》对受害人进行了访问，他们说，虽然已经数次试图提醒法律制定者，但是官方还没有和他们取得任何的联络。所以，他们觉得没有哪个组织会发现这个诡计，更谈不上什么调查。相反，他们自己在 Reddit和 facebook上建立了自己的团体，彼此表示出了同情心，并且彼此做出了反应，

相反，管理者和议会还没有建立起一系列强制执行的规范。而被牵扯进来的企业—— Coinbase以及泰达货币——都对他们的受害人说：“购买者要小心。”

“这确实很艰难，”德克萨斯州证交会（Deutunda）主管主管乔·罗通达（Joe Rotunda）说，“由于对密码业的管制太放松，而且大家都是习惯性地打911)，“一般来说，执法部门只对那些暴力和街道上的罪行进行打击。他们没有任何可以控告这种案子的资金，也没有任何可以利用的地方。”

詹金斯说，他到了地方派出所，但派出所的人听不懂他的话。他曾尝试在网上与 FBI及 SEC取得联络，但没有得到任何回应。

《华盛顿邮报》对詹金斯等四位受害人使用的密码帐户进行了研究，发现还有616个帐户也出现了同样的盗窃行为：帐户拥有者先是对他们的帐户进行了存取，接着又发现他们把钱挪到了别处。

《华盛顿邮报》接着检查了这笔钱流入的帐户，并找到了其他4,425笔同样的业务。据《华盛顿邮报》统计，总共有5046家银行被诈骗，每一家银行都遭受了13,000多美金的经济打击。

帐户的位址只不过是一些文字与数据的混合体。虽然詹金斯能看见爱丽丝皮夹中的现金，却不能知道她的真实姓名，联络信息，甚至是她的国籍。

另外一个受害人，特罗·戈肯诺尔，失去了25,000多美金，包括19,000多美金，他仍然要支付的债务。戈肯努尔，现年48岁，在爆发时从纽约返回其老家俄亥俄州哥伦布市，负责寄递快递。

戈肯诺尔，一个曾经对密码持怀疑态度的人，曾经以为“它绝不会普及”，但现在，戈肯诺尔却听从了一位网络美女的劝告，开始了自己的投资。“她会在清晨向我发送一条早晨的信息，她会在夜晚向我发送一条晚安。”但是她从来没有和他进行过任何的电视对话，借口是有恐惧感，其实是因为担心被揭穿而撒谎。

10月，当他的首次5000美金的资金突然不翼而飞时，她并未承认这笔资金已经不翼而飞，而是许诺，只要他的资金总额能达1万美金，他就能得到3000美金的奖金。他对这一差异进行了投资，并因此而借款。那笔资金也不翼而飞了。第二次，第三次。这笔资金也不翼而飞。

他说：“我被一个我认为很在乎的人出卖了。”

《华盛顿邮报》在詹金斯和戈肯诺的陪同下，访问了另外三位同样被欺骗的受害人。

社会活动家表示，中年男性是这类案件的普遍受害人。

“并不只是老人，并不只是技术上的不识字，”“交易员，银行家，律师，医生，护士这些看似聪明的人物，也会在错误的道路上栽跟头，赔掉很多存款。”“”这一团体还为人们解释了“杀猪盘”一语。

这样的诈骗起初只在中国盛行，后来扩散到了国外的中国社会。Santiago说：“而如今，他们的目标是不分出身的人。”

马萨诸塞州受害人团体的女一号格雷斯·云补充说：“为了有效地协助受害人，我们花费了大量的人力，时间和精力。”

密码诈骗的一个显著特点就是他们非常接近于常规的投资。因为它的波动性，做密码就像是一场赌博，你可以在午饭之前赚到钱，也可以输掉钱。而所谓的“流动性挖掘”则更为含糊不清，就仿佛你的资金能得到双位数的收益，而且毫无危险。不过，也存在着一些法律上的“流动矿工”，怎么区别？

英国 CSITech的常务董事兼《调查加密货币》一本的作家尼克·福尼奥表示：“很多投资人都很难以了解这种“流动采矿”现象。“这或许是个正经挣钱的办法。关键是，你能相信什么人？”

最令詹金斯苦恼的并不是自己的幼稚，也不是自己失去了金钱，而更多的却是愧疚。密码诈骗往往利用受害人的利益最大化。詹金斯请来的每一个外甥都要拿出六千美金。家里的一个好友投了六万美金。所有的这些都已经烟消云散。